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金融弊案激增,特朗普不解决后患无穷

美国企业不当行为似乎正在上升,而他们的违法成本则在下降,因为特朗普政府缩减了对那些似乎触犯法律的公司的监管。以牺牲客户的利益为代价来扩大利润的不良风气正在扩散。

美国企业“不当行为”这一问题,在十年前是经济危机时代就已经得到了各界的密切关注,而今却又被大家渐渐淡忘了,特朗普政府上任以来,还缩减了对那些似乎触犯法律的公司的监管,这似乎会使他们更加有恃无恐。

富国银行在最近的季度报告中披露,法律索赔的成本估计提高到了33亿美元左右。然而,就银行所面临的所有问题而言,针对它的唯一监管行动是与消费者金融保护局、它的主要监管机构、货币监理署和洛杉矶城市检察官达成了1.85亿美元的和解。

这或许反映了金融危机的终结,但美国证券交易委员会新任主席Jay Clayton在他的听证会上表示:“股东确实承担了这些成本,我们必须牢记这一点。”

上周发布的一份报告显示,联邦环境执法部门也在减少,对公司的诉讼较少,在新政府的头六个月里,民事处罚减少了60%。甚至在3月份众议院通过的一项法案中,消费者对公司的私人诉讼也将大大减少。

在监管大型银行的美联储的新监管指引下,有关银行潜在问题的信息将会减少。为了减轻董事会的负担,美联储将不再要求将银行的监督检查结果交给董事,而管理层将负责传递影响公司治理的那些事项的信息。

董事们仍将“负责让高级管理人员对监管调查结果负责,”尽管他们可能没有意识到这一问题。董事会必须建立报告制度,以确保足够的信息能让董事们监督公司,在必要时处理问题。这一职责不允许将监督责任下放给管理层,而董事们不应只是坐等信息浮出水面。

让个人对公司的不当行为负责的一个问题是,实际决策与负责监督公司的人之间存在脱节,因此,高管和公司董事会通常会对某个问题一无所知,直到为时已晚。正如Gretchen Morgenson在她的公平游戏专栏中指出的那样,“减少银行董事会和他们的审查人员之间的信息流动,似乎并不明智。”

监管和执行可能是确保企业合规的一种吝啬的方式,而减少的监管和较低的处罚并不一定意味着违规的数量会有所上升。但是,如果监管环境发出这样的信息:不当行为将会产生很少的后果,那么在被抓住和惩罚的可能性降低的情况下,几乎没有必要去寻求宽恕。


本文来源: 大田环球贵金属

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