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大田金業讲故事:“聚财童子”葬送巴林银行

曾经有一个银行在欧洲金融史上占据着举足轻重的地位,在全世界都享有盛誉,是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团,素以发展稳健、信誉良好而驰名,其客户也多为显贵阶层,包括英国女王伊莉莎白二世,所以被戏称为“女王的银行”。截止1993年底,这家银行的全部资产总额为59亿英镑,1994年税前利润高达1.5亿美元,其核心资本在全球1000家大银行中排名第489位,这就是著名的巴林银行。

然而在1995年2月26日,英格兰银行宣布了一条震惊世界的消息:巴林银行将申请资产清理。10天后,这家拥有233年历史的银行以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购——这就是震惊世界的“巴林银行倒闭案”。然而这家在全球范围内掌控270多亿英镑资产的银行,竟毁于一个年龄只有28岁的毛头小子尼克·里森之手。

尼克·里森是英国一个泥瓦匠的儿子,从未上过大学。1987年,他加入摩根士丹利,而后被巴林银行录用。1989年,里森受雇于巴林银行,当时巴林银行越来越多地从事金融衍生业务,里森也参与进来。1992年,里森开始担任巴林银行新加坡分公司经理,他的赚钱才能得到了充分的发挥。1993年时,年仅26岁的里森已经达到了事业的巅峰,为巴林银行赚得了1000万英镑,占巴林银行当年总利润的10%,颇得老板的赏识和同行的羡慕,被称为巴林银行的“聚财童子”。

巴林银行破产的直接导火索是一种最简单的衍生金融工具——日经225股指期货。1994年年底,里森决定要赌日经指数不会掉到19000点以下,这似乎是一个安全的下注——因为日本经济在30个月的萧条后已开始复苏。但命运却和里森开了一个玩笑,1995年1月17日,日本发生了震级为7.2级的阪神大地震,日经指数在一周内下跌超过7%。按照金融衍生品的交易规则,此时里森应该止损,平仓离场。但里森太在意自己“聚财童子”的光环了,陷入了歇斯底里的疯狂状态,他逆市场趋势而大笔吃进日经225股指期货——企图咸鱼翻身。也正是这个疯狂的举动葬送了里森以及巴林银行的前程。

1995年2月23日,是日经225股指期货的结算日,这一天,日经指数下跌了350点,而里森却买进了市场中所有的合约。到收市时,里森总共持有61039份日经指数期货的多头合约和26000份日本政府债券期货的空头合约,而不幸的是,市场走势和他的操作完全相反,里森带来的损失达8.6亿英镑,这是巴林银行全部资本及储备金的1.2倍,这一亏损最终断送了巴林银行的前程。


本文来源: 大田环球贵金属

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